Vermogensbeheerder ontdekt klant

Van de vermogensbeheerders verwacht 88 procent een verdere consolidatieslag in de sector in de komende twee jaar. Uit onderzoek blijkt dat veel vermogensbeheerders een gedaantewisseling ondergaan door een nieuwe vorm van bankieren te introduceren.

Een simpeler en meer transparante vorm van bankieren genaamd ‘nouveau classic' doet zijn intrede, wat inhoudt dat vermogensbeheerders gerichter keuzes maken in hun dienstverlening en de klant centraal stellen. Om winsten op een aanvaardbaar niveau te houden, zal ook de manier van kosten doorbelasting moeten veranderen en zullen processen efficiënter moeten worden uitgevoerd. Vermogensbeheerders gaan aan de hand van vier thema's het 'nouveau classic' bankieren doorvoeren, namelijk Customer Relation Management (CRM), doelgroepafbakening, online technologie en efficiëntie.

Thema 1: Customer Relation Management
De wens van de klant moet centraal staan bij deze manier van bankieren. Er wordt nu verhoudingsgewijs meer tijd met klanten doorgebracht, 41 procent versus 30 procent in 2007. Bijna tweederde (65 procent) zegt echter dat dit nog steeds onder het wenselijke serviceniveau ligt. Opmerkelijk is dat een vijfde niet precies weet waar de klant behoefte aan heeft.

Thema 2: Doelgroepafbakening
Bijna de helft (46 procent) van de vermogensbeheerders levert diensten aan alle niveaus van kapitaalbezitters. Dit reflecteert de opportunistische strategie in cliëntkeuze. Winstgevendheid in de verschillende segmenten varieert echter sterk. Klanten met een vermogen van onder de 0,5 miljoen dollar en boven 20 miljoen dollar zijn volgens het onderzoek minder winstgevend in het huidige economische klimaat. Vermogensbeheerders zouden hun doelgroep dus duidelijker moeten afbakenen.

Thema 3: Investeren in technologie
Technologie is het zwakste element in de organisatie. Bestuurders willen dit veranderen en gaan de komende twee jaar massaal online technologieën invoeren. 63 procent van de vermogensbeheerders verhoogt het IT-budget daarom fors, omdat klanten in deze tijd op ieder moment van de dag willen weten wat er met hun vermogen gebeurt.

Thema 4: Operationele efficiëntie en kostenreducties
Het bewerkstelligen van groei en kostenreducties zijn de twee prioriteiten voor vermogensbeheerders. 36 procent van de bestuurders verwacht tussen de 10 procent en 20 procent kosten te drukken en 18 procent denkt zelfs 20 procent of meer te bezuinigen

Bron:.infinance.nl

Tags van Technorati: CRM Opleiding Beeckestijn